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保險軟體 AI 評析表（Lead AIs' First） 保險軟體 AI 評析表
Lead AIs' First以下資料來自公開資訊蒐集，僅供參考，即時交易資訊請洽原廠。
由三個大型語言模型（Claude／Gemini／ChatGPT）分別評析後彙整，供保險顧問做產品選擇參考。
♛ 該面向相對領先 ⚠ 門檻或限制提醒 本表不設預設推薦欄位，五款產品一視同仁怎麼看這張表：五款產品沒有單一最佳解，強項分布在不同面向——健診深度、AI 自動化、保戶互動、企業整合、歷史商品查詢。建議先確認自己最耗時的工作環節，再回頭對照下表；年費從 $2,400 到 $18,000 的差距，不必然反映功能差距，而是反映客群定位與資料庫成本結構的不同。比較項目 保險贏家 雲華佗 河馬保險 匯客＋ insure80(kiwi86) 廠商／產品定位 昇華科技｜AI 保單健診＋業務輔銷＋保經代行政整合平台 商智資訊（併原智盟）｜老牌保單健診工具，強在險種與條款資料庫 錢管家｜業務 CRM＋保戶 App，主打客戶經營與轉介紹 精誠資訊（併原誠功）｜CRM 型輔銷，客戶搜尋標籤＋保單健檢 奇韋系統｜全雲端保單體檢，不銷售保險、主打中立 年度價格 ♛ 年費約 $2,400，無首購費
年費最低首購 $6,800／續約 $3,600／年 有終身免費方案；付費約 $3,948～$7,188（依客戶額度分級） 約 $3,600／年（原價 $5,400） ⚠ 首購 $18,000／續約 $3,000／年
首購最高AI 能力 ♛ 健診／試算 AI 解讀、保單 OCR、壽險公會保險存摺匯入
功能說明最具體雲華佗 2+「AI 智能行銷幫手」，功能細節未公開 ♛ HiroAI 助理、AI OCR
更新最頻繁未見明確 AI 宣稱，訴求大數據分析 僅宣稱「A 智能＋全雲」，無具體功能說明 商品資料深度 跨公司產壽險資料庫＋精算引擎，含中國大陸險種 ♛ 宣稱全台最完整，含上古保單查詢
舊條款查詢口碑未特別強調，相對為弱項 整合 50 餘年保險商品資料 ♛ 涵蓋 1962 年至今歷史條款
歷史資料最深客戶經營／保戶端 ♛ 客戶管理、LINE@ 推播；網頁版保戶系統（由顧問自行設定，不受 iOS／Android 限制）
免安裝跨平台產險／信用卡到期通知；無保戶端 ♛ 保戶版 App、繳費與續保推播、數位名片、轉介紹
保戶端最完整關鍵字／Hashtag 搜尋、拜訪紀錄、家庭保單管理 客戶可線上查詢（e 化服務），無 App 團隊／企業支援 ♛ 企業版，保經代行政對接、多層佣獎
行政整合最深以個人為主；另有銀行財富管理系統 團隊 1+1／1+5 與企業方案，多家保經合作 ♛ 上市公司資源；與公勝保經（6028）結盟
集團背景最強早會團體申請、永達保經企業專案 資安與合規 ♛ ISO/IEC 27001｜27701 資安暨隱私管理系統認證、Microsoft Azure
唯一公開雙認證SSL；資安認證未公開 SSL／資料加密；認證未公開 Microsoft Azure「銀行等級」架構（廠商說法） 帳號實名制、禁止共用；ISO 27701（單一來源，待查證） 試用與帳號門檻 7 天免費試用；客戶數無上限 未公開試用方案；客戶數無上限 ♛ 終身免費方案（功能受限）
唯一免費版♛ 14 天免費試用
試用期最長⚠ 未公開試用；帳號綁身分證、不可共用
帳號限制最多主要限制 保戶端為網頁版而非原生 App；業務員社群聲量較低 首購門檻較高；資安認證未公開；架構偏傳統（單機＋網路） 健診深度與商品資料庫較少被強調；客戶數越多成本越高 AI 功能無明確公開說明；產品更新資訊較少 首購門檻最高；互動介面較傳統；客服僅平日時段 最適合的顧問 重視健診效率與資安合規、需與保經代行政對接的顧問與團隊 客群保單年代久遠、需反覆查證舊條款的資深顧問 數位原生、以保戶互動與轉介紹為主要案源的顧問 客戶數多、習慣 CRM 標籤檢索，或身處精誠合作通路者 需查詢停售與歷史商品、重視中立第三方立場的顧問 商品網站 前往官網 前往官網 前往官網 前往官網 前往官網 以上內容為公開資訊蒐集，列表比較僅供參考，即時交易資訊請洽原廠。 本表為 AI 評析彙整，不代表任何廠商立場，亦非產品排名 · 各產品最新價格、功能、認證與試用方案，請逕洽各原廠確認 部分資料取自廠商自製比較表，引用前請自行核實。 保險贏家廠商／產品定位昇華科技｜AI 保單健診＋業務輔銷＋保經代行政整合平台年度價格♛ 年費約 $2,400，無首購費
年費最低AI 能力♛ 健診／試算 AI 解讀、保單 OCR、壽險公會保險存摺匯入
功能說明最具體商品資料深度跨公司產壽險資料庫＋精算引擎客戶經營／保戶端♛ 客戶管理、LINE@ 推播；網頁版保戶系統（由顧問自行設定，不受 iOS／Android 限制）
免安裝跨平台團隊／企業支援♛ 企業版，保經代行政對接、多層佣獎
行政整合最深資安與合規♛ ISO/IEC 27001｜27701 資安暨隱私管理系統認證、Microsoft Azure
唯一公開雙認證試用與帳號門檻7 天免費試用；客戶數無上限主要限制保戶端為網頁版而非原生 App最適合的顧問重視健診效率與資安合規、需與保經代行政對接的顧問與團隊商品網站前往官網雲華佗廠商／產品定位商智資訊（併原智盟）｜老牌保單健診工具，強在險種與條款資料庫年度價格首購 $6,800／續約 $3,600／年AI 能力雲華佗 2+「AI 智能行銷幫手」，功能細節未公開商品資料深度♛ 宣稱全台最完整，含上古保單查詢
舊條款查詢口碑客戶經營／保戶端產險／信用卡到期通知；無保戶端團隊／企業支援以個人為主；另有銀行財富管理系統資安與合規SSL；資安認證未公開試用與帳號門檻未公開試用方案；客戶數無上限主要限制首購門檻較高；資安認證未公開；架構偏傳統（單機＋網路）最適合的顧問客群保單年代久遠、需反覆查證舊條款的資深顧問商品網站前往官網河馬保險廠商／產品定位錢管家｜業務 CRM＋保戶 App，主打客戶經營與轉介紹年度價格有終身免費方案；付費約 $3,948～$7,188（依客戶額度分級）AI 能力♛ HiroAI 助理、AI OCR
更新最頻繁商品資料深度未特別強調，相對為弱項客戶經營／保戶端♛ 保戶版 App、繳費與續保推播、數位名片、轉介紹
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唯一免費版主要限制健診深度與商品資料庫較少被強調；客戶數越多成本越高最適合的顧問數位原生、以保戶互動與轉介紹為主要案源的顧問商品網站前往官網匯客＋廠商／產品定位精誠資訊（併原誠功）｜CRM 型輔銷，客戶搜尋標籤＋保單健檢年度價格約 $3,600／年（原價 $5,400）AI 能力未見明確 AI 宣稱，訴求大數據分析商品資料深度整合 50 餘年保險商品資料客戶經營／保戶端關鍵字／Hashtag 搜尋、拜訪紀錄、家庭保單管理團隊／企業支援♛ 上市公司資源；與公勝保經（6028）結盟
集團背景最強資安與合規Microsoft Azure「銀行等級」架構（廠商說法）試用與帳號門檻♛ 14 天免費試用
試用期最長主要限制AI 功能無明確公開說明；產品更新資訊較少最適合的顧問客戶數多、習慣 CRM 標籤檢索，或身處精誠合作通路者商品網站前往官網insure80(kiwi86)廠商／產品定位奇韋系統｜全雲端保單體檢，不銷售保險、主打中立年度價格⚠ 首購 $18,000／續約 $3,000／年
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歷史資料最深客戶經營／保戶端客戶可線上查詢（e 化服務），無 App團隊／企業支援早會團體申請、永達保經企業專案資安與合規帳號實名制、禁止共用；ISO 27701（單一來源，待查證）試用與帳號門檻⚠ 未公開試用；帳號綁身分證、不可共用
帳號限制最多主要限制首購門檻最高；互動介面較傳統；客服僅平日時段最適合的顧問需查詢停售與歷史商品、重視中立第三方立場的顧問商品網站前往官網以上內容為公開資訊蒐集，列表比較僅供參考，即時交易資訊請洽原廠。
本表為 AI 評析彙整，不代表任何廠商立場，亦非產品排名 · 各產品最新價格、功能、認證與試用方案，請逕洽各原廠確認
部分資料取自廠商自製比較表，引用前請自行核實。
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